O ponto de partida não é qual produto oferecer, mas qual estratégia atende à interseção entre patrimônio, liquidez, horizonte e decisões de vida.
Conversas para entender a história, os objetivos e o que o patrimônio precisa sustentar.
Mapa consolidado de ativos, estruturas, liquidez, custos e riscos sobrepostos.
Referência de desempenho, limites de risco, liquidez e responsabilidades por escrito.
Migração planejada, respeitando custos, vencimentos, tributação e liquidez.
Monitoramento contínuo, rebalanceamento e reporte em cadência definida.
O mandato é revisto quando a realidade do cliente muda — novos compromissos, eventos de liquidez, sucessão, mudança de residência, venda de empresa ou alteração relevante de objetivos.
Os ativos permanecem em nome do cliente, custodiados em instituição regulada. A coordenação da estratégia e da relação é da casa; a execução e os controles regulatórios são realizados pelas instituições formalmente responsáveis por cada atividade.
Objetivos, limites, responsabilidades e critérios de decisão são formalizados antes da implementação. A execução discricionária é realizada pela instituição habilitada, dentro dos parâmetros acordados.
A seleção parte do mandato, não de uma prateleira. Produtos e veículos só são considerados quando fazem sentido para a estratégia, o risco e a liquidez do cliente.
Permanecem em nome do cliente, custodiados em instituição regulada. A gestão não implica transferência de titularidade.
Não necessariamente. A implementação considera vencimentos, custos, tributação, liquidez e qualidade das posições existentes. Migrações podem ocorrer de forma planejada.
A coordenação dessas dimensões acontece dentro da estratégia patrimonial. A análise e a execução jurídica, societária e tributária são realizadas por profissionais habilitados.
Começa com uma conversa confidencial para entender a estrutura atual, as prioridades e o grau de complexidade. Se houver aderência, avançamos para diagnóstico e proposta de mandato.
A aderência depende menos de um número isolado e mais da complexidade, das necessidades e da viabilidade do mandato. Cada caso é avaliado na conversa inicial.
Com transparência, apresentada na proposta e formalizada antes da contratação. Pode combinar uma parcela recorrente pela coordenação e, quando aplicável, uma parcela vinculada ao resultado acima da referência acordada.
